谁应该投资保本基金

保本基金能同时让您享有财富增长及储蓄保障;它适合对多元化投资有兴趣但又想要取得股市下跌时有所保障的人群。

保本基金将投资者的资金筹集在一起,投资在证劵或证劵组合上。保本基金由专业的投资专家和投资经理经营,并受到严格的监控。

保本基金有何优点

选择更多;问责性;多样化

在财务保障顾问的协助下,您可从全加拿大最广泛,由获奖的投资经理所管理的保本基金中作出选择。我们采用一个严谨而周密的检测程序,挑选及定期监督基金的投资经理,分析他们的表现并持续向他们问责。

您的顾问能帮助您建立一个多元化的投资组合,挑选以不同管理风格和投资在不同行业,不同国家及不同资产类型的基金。这有助于降低您投资组合的整体风险,以及确保不同的投资切合您的投资目标。

投资享有保障

保本基金在给予您的基金增长潜力的同时,通过期满及身故赔偿保障您的部分(75%)或全部(100%)最初投入的资金安全。

假如您的投资在期满或您身故时低于其最初价值,这份基金便会补足差额到您所选的百分比 --- 本金的75%或100%,按比例扣除提款。

假如您的投资在期满或您身故时高于其最初价值,则以当时的市场价格为基础。

免受债权人追溯

保本基金能在您陷入经济困难时助您保障财富。它能确保受益人享有优先于债权人索偿的权利,但有几项例外。在多数情况下,即使您有欠款,被起诉或申请破产,您的保本基金投资仍可获得保障。

如果您是自雇或者是企业家,这种保障尤其重要。

保证终生收入

为确保未来收入,您可选加终生收入保障,让您减低晚年耗尽积蓄,市场下跌及通货膨胀的风险。除非您超额提款,否则无论保本基金的表现如何,您的收入都不会减少。

随着您的投资增加,保障金额会定期提高来反映您投资的当时市值。

财富顺利传承

保本基金提供一个简单直接的传承财富方式。有别于其他投资,保本基金的身故赔偿将直接付给您的受益人而无须纳入您的遗产,规避了遗产认证税。因此可能比其他选择更快捷,便宜,及减少压力。

假如保单有指定受益人,您所选择的遗产分配方式及收款人都会保密。

下一步

在您决定购买任何投资产品前,请向财务保障顾问咨询以达到您的真正需求。